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侨外全球房产嘉年华:货币宽松时代如何打好财富保卫战?

本站整理 2019-09-17 14:43

  近日,欧洲央行宣布将存款利率下调10个基点,至创纪录的负0.5%,同时决定从11月1日起重新启动规模为每月200亿欧元量化宽松。这意味着,欧洲央行时隔三年半再度祭出了降息、量宽的“大招”,因此引发了全球投资者的广泛关注。今天,侨外出国就带您了解一下。

  对此次量化宽松,欧洲央行行长德拉吉表示,在全球长期不确定的环境中,全球贸易普遍疲弱,欧元区经济增长也有所放缓,因此需要量化宽松的措施对其进行刺激。欧洲央行此时祭出货币“武器”,虽然解放了自己,但却让美联储压力倍增。在欧元区降息之后,美国总统特朗普火速炮轰美联储称,欧洲央行正在压低欧元汇率,“损害美国的出口”,而美联储则无动于衷。而市场普遍预测,在特朗普式干预之下,9月17日-9月18日即将召开的9月份美联储议息会议大概率会再次降息25个基点。

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  欧美的共振,进一步确认了全球货币政策宽松模式的开启。事实上,今年以来,全球已有约30个经济体推出降息政策,全球的负利率债券规模越来越大,创下历史新高。在全球经济体普遍面临较大下行压力的“艰难时世”,降息已成为各国经济增长摆脱困境的“救命稻草”。国内方面,中国央行的全面降准也已落地,释放出9000亿元长期资金,同时美联储9月如果降息,中国央行降息的概率也将大增。

  “负利率大军”的扩充,势必将加剧全球经济的不稳定性。而对投资者来说,面对一个降息频繁、货币宽松、经济前景黯淡的未来时,也必须跳出以往的“舒适区”,对投资逻辑进行调整或转变。

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  首先,在当前的世道之下,多元化、全球化的资产配置应成为投资者财富布局的重点。这样的资产配置可以涵盖不同风险级别、不同收益水平、不同市场和不同流动性的投资标的。通过减少资产之间的相关性,来达到分散投资单一资产品种或经济体所产生的过于集中的风险。同时,这也可由此分享不同国家和地区的经济发展机遇。

  其次,资产配置应更多地向避险资产倾斜。这其中,房地产作为几千年来传承作用最强、认知度最高的一类避险资产,是投资者“进可攻退可守”的理想标的。首先,作为不动产资产,房产建造自身具有一定的价值,这是“守”的基础;其次,因商住使用、地段位置、市场政策等产生的价值溢价,是其“攻”的来源。而在中国楼市“哑火”的情况下,海外房产成为越来越多中国人投资避险的首选。

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  今年上半年以来,不少欧美国家的房价均实现了大幅上涨。以葡萄牙为例,今年第一季度,葡萄牙房产的中位数价格上涨至每平方米1011欧元,与去年同期相比增长了6.4%,而首都里斯本的房价中位数则达到了3111欧元,同比增长了20.5%。专业机构预计,2019年葡萄牙房价的整体涨幅将达到16%,在全球处于领先水平。希腊房价同比也上涨了6.3%,创下了12年以来的最高水平。

  这对饱受国内资本市场 “坑多肉少”、“风口匮乏”的投资者来说,无疑也是一片机遇无限的新“蓝海”。而在投资同时,还可以通过葡萄牙、西班牙、希腊、塞浦路斯等国家的“黄金签证”获得当地身份,让子女教育和养老等难题迎刃而解。

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